Selbstbestimmt in den Ruhestand.
- Selbständiger Vermögensverwalter?
- Immer stärkerer regulatorischer Druck?
- Immer weniger Zeit für Ihre Mandanten?
- Keine gesicherte Nachfolgeregelung?
Mit FiNUM.Emeritus endlich die passende Lösung!
Sie haben lange genug für Ihr Geschäft gearbeitet. Wird Zeit, dass Ihr Geschäft für Sie arbeitet.
Jetzt gibt es für selbständige Vermögensverwalter und Finanzberater endlich ein Programm, um selbst bestimmt in den wohl verdienten Ruhestand zu gehen oder die regulatorischen und IT Anforderungen outzusourcen, noch ein paar Jahre vom mühsam aufgebauten Geschäft zu profitieren und den eigenen Kundenstamm in den besten Händen zu wissen. Der Name? FiNUM.Emeritus.
Sie denken über Ihre Zukunft nach?
Wie Sie als selbständiger Vermögensverwalter in den Ruhestand gehen können?
Wer Ihre Nachfolge übernehmen kann?
Und Sie stellen sich die Frage, wie Sie den steigenden regulatorischen Anforderungen gerecht werden und noch genug Zeit für Ihre Mandanten haben?
FiNUM.Emeritus ist die ideale Lösung für Sie.
Denn das Programm Emeritus von FiNUM ermöglicht Ihnen einen selbstbestimmten Ruhestand zu Ihren Konditionen oder regelt für Sie den reibungslosen Übergang – ohne dass Sie Ihre Firma und Identität verlieren. Individuell abgestimmt auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse.
- Sie suchen händeringend einen geeigneten Nachfolger, aber finden keinen? Kein Problem.
- Sie wollen einen gleitenden Übergang? Kein Problem.
- Sie wollen, dass Ihre Firma unter Ihrem Namen weitergeführt wird? Kein Problem.
- Sie möchten noch ein paar Jahre von dem durch Sie aufgebauten Geschäft profitieren? Kein Problem.
- Aber Sie würden gerne die hohen Kosten, die im regulatorischen Bereich und die fortschreitende Digitalisierung entstehen, reduzieren? Auch kein Problem.
Denn mit dem Programm Emeritus wird Ihr Unternehmen ein Teil des Netzwerkes der FiNUM.Private Finance AG, nimmt alle Synergien und Vorteile dieses Netzwerkes wahr und kann dennoch als eigenständige Firma unter dem bisherigen Namen weiter existieren. Wir bringen Sie mit einem geeigneten Nachfolger in Kontakt, wenn Sie keinen eigenen finden. Wir geben regulatorischen und technischen Support. Wir stellen Ihnen die Ressourcen der kompletten FiNUM Gruppe zur Verfügung. Und wir moderieren einen Übergang ganz nach Ihren Wünschen.
FiNUM.Emeritus bieten Ihnen nur Vorteile.
Und was für welche!
Es sind vor allem diese fünf Punkte, die FiNUM.Emeritus für selbständige Vermögensverwalter und Finanzberater so attraktiv machen.
- Die Möglichkeit für eine maßgeschneiderte Ruhestandsplanung.
- Die Übernahme der regulatorischen Anforderungen gepaart mit einer professionellen auf VV ausgerichteten Technologie.
- Der Zugriff auf ein Netzwerk erfahrener potenzieller Nachfolger.
- Auf Wunsch: Nahtlose Übergabe Ihres Kundenstamms an erfahrene, kompetente Beraterinnen oder Berater.
- Unterstützung bei der transparenten Kommunikation für Ihre Kunden, die im Zuge eines genau geplanten Nachfolgeprozesses Ihre Nachfolgerin oder Ihren Nachfolger kennen- und schätzen lernen.
Daraus ergeben sich für Sie und Ihr Unternehmen folgende Vorteile:
Sie sparen Kosten
Sie sparen Kosten, weil Ihr Unternehmen die Vorteile des Netzwerkes der FiNUM.Private Finance AG nutzt, und seine eigenen Aufwendungen für Rechtsberatung und Technik massiv zurückfahren kann.
Sie behalten Ihre Unabhängigkeit
Sie behalten Ihre Unabhängigkeit als Unternehmen. Ihr Unternehmen und Ihr Name bleiben weiter bestehen und das, wenn gewünscht, auch nach Ihrem Rückzug in den Ruhestand. Sie sichern Ihr Lebenswerk nachhaltig ab.
Sie können Ihr Unternehmen fortbestehen lassen
Sie können Ihr Unternehmen fortbestehen lassen und haben mehr Zeit für Ihre Kunden. Wir übernehmen den wesentlichen Anteil der administrativen Tätigkeiten und Kosten und unterstützen Sie mit moderner IT.
Sie können in den Ruhestand gehen
Sie können in den Ruhestand gehen, weil wir dafür sorgen, dass sich ein geeigneter Nachfolger bzw. eine geeignete Nachfolgerin für Ihr Geschäft findet.
Sie lassen Ihre Kunden nicht allein
Sie lassen Ihre Kunden nicht allein, sondern sorgen über Ihren Ruhestand hinaus dafür, dass sie weiterhin erstklassig betreut werden und ihr Vertrauen in Sie sich weiterhin bezahlt macht.
Sie entscheiden, wie Sie in den Ruhestand gehen
Sie entscheiden, wie Sie in den Ruhestand gehen. Selbstbestimmt. Sie können einen gleitenden Übergang wählen und sich dann allmählich aus dem Geschäft zurückziehen. Oder zu einem bestimmten Zeitpunkt komplett ausscheiden.
Sie können noch bis zu 5 Jahren profitieren
Sie können noch mehrere Jahre profitieren. Oder Ihr Geschäft auf einmal zu einem guten Preis verkaufen. Falls Sie es vorziehen, noch bis zu 5 Jahre von den Einnahmen Ihres Unternehmens zu partizipieren, nehmen Sie weiterhin an den Gewinnen teil, die ein mögliches Wachstum verspricht.
Haben Sie Fragen?
Hier sind einige Antworten:
Sollten Sie darüber hinaus noch Fragen haben, stehen wir natürlich jederzeit für ein persönliches Beratungsgespräch zur Verfügung. Hier die wichtigsten Fragen und Antworten:
1. Was macht das FiNUM.Emeritus-Programm so besonders?
Es bietet die Möglichkeit, Ihr Unternehmen unter eigenem Namen weiterzuführen und dabei viele regulatorische Aufgaben abzugeben. Sie erhalten eine auf Vermögsensverwalter ausgerichtete professionelle IT, eine maßgeschneiderte Ruhestandsplanung, Zugriff auf ein Netzwerk potenzieller Nachfolger, eine nahtlose Kundenübergabe an kompetente Experten und transparente Kommunikation im Nachfolgeprozess.
2. Wie unterstützt das Programm bei der Ruhestandsplanung?
FiNUM.Emeritus ermöglicht Ihnen, den Übergang individuell zu gestalten – sei es ein gleitender Rückzug oder ein vollständiger Ausstieg zu einem bestimmten Zeitpunkt.
3. Wie profitiere ich finanziell von FiNUM.Emeritus?
Durch die Nutzung des FiNUM Netzwerks sparen Sie Kosten bei Rechtsberatung und Technik. Das steigert den Wert Ihres Unternehmens und erhöht den möglichen Verkaufspreis.
4. Kann mein Unternehmen unabhängig bleiben?
Ja, Ihr Unternehmen bleibt eigenständig und kann unter Ihrem Namen fortgeführt werden, auch nach Ihrem Ruhestand.
5. Wie wird mein Lebenswerk abgesichert?
Die FiNUM.Private Finance AG sorgt dafür, dass Ihr Geschäft langfristig erfolgreich bleibt, indem ein geeigneter Nachfolger gefunden wird und der Übergang sorgfältig geplant ist.
6. Wie unterstützt die FiNUM.Private Finance AG bei der Nachfolgersuche?
FiNUM bietet Zugriff auf ein breites Netzwerk erfahrener Nachfolger und übernimmt die Auswahl und Vermittlung.
7. Was bedeutet „nahtlose Kundenübergabe“?
Ihre Kunden lernen Ihren Nachfolger durch einen strukturierten und transparenten Prozess kennen, sodass Vertrauen aufgebaut wird und die Betreuung auf höchstem Niveau bleibt.
8. Kann ich selbst bestimmen, wann und wie ich aussteige?
Ja, Sie entscheiden, ob Sie einen gleitenden Übergang wünschen oder zu einem festen Zeitpunkt komplett ausscheiden möchten.
9. Kann ich nach meinem Ausstieg noch profitieren?
Ja, Sie können mehrere Jahre an den Einnahmen Ihres Unternehmens partizipieren und an möglichen Wachstumsgewinnen teilhaben.
10. Was passiert, wenn ich mein Unternehmen komplett verkaufen möchte?
Sie können Ihr Geschäft zu einem guten Preis verkaufen und den Verkaufserlös direkt für Ihren Ruhestand nutzen.
11. Wie hilft die FiNUM.Private Finance AG bei der Kommunikation mit meinen Kunden?
Die FiNUM.Private Finance AG moderiert den Nachfolgeprozess transparent, sodass Ihre Kunden den Wechsel verstehen und den neuen Ansprechpartner schätzen lernen.
12. Welche Vorteile hat mein Nachfolger durch das Programm?
Ihr Nachfolger profitiert von einem etablierten Geschäft, Unterstützung durch das Netzwerk der FiNUM.Private Finance AG und einem reibungslosen Einstieg.
13. Wie steigert das Programm den Wert meines Unternehmens?
Durch die Synergien des Netzwerks der FiNUM.Private Finance AG reduzieren sich Kosten, was die Rentabilität und damit den Unternehmenswert erhöht.
14. Was passiert mit den regulatorischen Anforderungen?
Die FiNUM.Private Finance AG übernimmt den regulatorischen Support, sodass Sie sich um gesetzliche Vorgaben keine Sorgen machen müssen.
15. Welche technischen Vorteile bietet das Netzwerk?
Die FiNUM.Private Finance AG stellt Ihnen modernste technische Ressourcen und digitale Lösungen zur Verfügung.
16. Wie wird sichergestellt, dass meine Kunden weiterhin gut betreut werden?
Die FiNUM.Private Finance AG vermittelt nur qualifizierte Nachfolger, die Ihre Kunden genauso erstklassig betreuen wie Sie.
17. Kann ich während des Übergangs noch mitentscheiden?
Ja, der Übergang wird individuell geplant, und Sie bleiben in den wichtigen Entscheidungen eingebunden.
18. Was bedeutet es, dass mein Unternehmen Teil des FiNUM Netzwerks wird?
Ihr Unternehmen bleibt eigenständig, profitiert aber von den Synergien, Ressourcen und Vorteilen des großen Netzwerks der FiNUM.Private Finance AG.
19. Wie lange dauert der Übergangsprozess?
Das hängt von Ihren Wünschen ab. Er kann wenige Monate oder mehrere Jahre dauern, je nachdem, wie Sie Ihren Ruhestand planen.
20. Warum sollte ich mich für FiNUM.Emeritus entscheiden?
Das Programm kombiniert finanzielle Vorteile, Flexibilität und Sicherheit, sodass Sie Ihren Ruhestand selbstbestimmt gestalten und Ihr Lebenswerk nachhaltig absichern können.
Selbstbestimmt in den Ruhestand: Wie FiNUM.Emeritus Vermögensverwalter unterstützt.
Die Herausforderung des selbstbestimmten Ruhestands.
Der Ruhestand ist für selbständige Vermögensverwalter und Finanzberater oft eine komplexe Herausforderung. Anders als Angestellte müssen sie nicht nur ihre persönlichen Finanzen planen, sondern auch eine Strategie entwickeln, wie sie ihr Unternehmen übergeben oder sogar langfristig fortführen. Genau hier setzt das Programm FiNUM.Emeritus an. Es bietet eine maßgeschneiderte Lösung, um den Ruhestand nicht nur planbar, sondern auch profitabel zu gestalten.
Die vier Säulen des FiNUM.Emeritus-Programms.
Das Emeritus-Programm von FiNUM basiert auf vier zentralen Säulen.
Maßgeschneiderte Ruhestandsplanung:
Jeder Vermögensverwalter hat individuelle Wünsche und Ziele. FiNUM bietet Flexibilität, um diesen gerecht zu werden.
Netzwerk erfahrener Nachfolger:
Ein starkes Netzwerk garantiert, dass geeignete Kandidaten gefunden werden, die Ihre Kunden nahtlos betreuen können.
Nahtlose Kundenübergabe:
Ein strukturierter Prozess sorgt dafür, dass Kunden den Wechsel verstehen und Vertrauen in den Nachfolger aufbauen.
Kostenreduktion durch Synergien:
Durch die Integration ins FiNUM Netzwerk können Unternehmen massive Einsparungen bei Rechtsberatung, Technik und Verwaltung erzielen.
„Dank FiMUM Emeritus habe ich endlich einen passenden Nachfolger gefunden und konnte in den Ruhestand gehen. Meine Kunden sind glücklich. Ich bin glücklich. Und mein Nachfolger ist auch glücklich. Was will man mehr.“
Pia Bölingen, Vermögensberaterin im Ruhestand
„Ich habe meinen Beruf geliebt. Aber die zunehmende Regulatorik und die steigenden Investitionen in die Technik haben mir nach und nach den Spaß genommen. Dank Emeritus bin jetzt im FiNUM Netzwerk, verdiene mehr Geld als vorher und übergebe jetzt mein Unternehmen an einen sehr patenten Nachfolger. Was meine Kunden sehr zu schätzen wissen.“
Berthold Bartsch, selbständiger Vermögensberater
„Meine Frau liegt mir seit Jahren in den Ohren, dass ich weniger arbeiten soll. Jetzt kann ich sie endlich glücklich machen, weil ich mein Geschäft an einen hervorragenden Nachfolger abgeben konnte. Emeritus sei Dank. Denn erst im FiNUM Netzwerk habe ich meinen Nachfolger kennen gelernt. Und jetzt treibt er das Unternehmen in neue Höhen. Ich profitiere die nächsten 3 Jahre auch noch davon. Finde ich wirklich gut. Und meine Frau auch.“
Roland Püschner, Vermögensberater im Ruhestand
Ein Blick hinter die Kulissen mit Herrn Meller von der FiNUM.Private Finance AG.
Um mehr über das Programm zu erfahren, haben wir Herrn Hans Heinrich Meller, Programmleiter von FiNUM.Emeritus, zum Interview gebeten.
Herr Meller, warum haben Sie das FiNUM.Emeritus-Programm ins Leben gerufen?
Herr Meller: Uns ist aufgefallen, dass viele selbständige Vermögensverwalter vor einer schwierigen Aufgabe stehen, wenn es um ihre Nachfolge und den Ruhestand geht. Wir wollten eine Lösung schaffen, die nicht nur die Nachfolge regelt, sondern auch den Wert des Unternehmens erhöht und den Übergang für Kunden und Nachfolger erleichtert. Ferner haben wie festgestellt, dass die steigenden regulatorischen Anforderungen immer mehr Kosten bei Vermögensverwaltern und Beratern hervorrufen. Die Zeit für Mandaten muss zurückstecken und auch die eigene Work-Life-Balance leidet.
Was macht das Programm besonders attraktiv?
Herr Meller: Das Programm bietet maximale Flexibilität. Sie können selbst entscheiden, ob Sie einen gleitenden Übergang wünschen oder komplett aussteigen. Und das Beste: Ihr Unternehmen bleibt eigenständig, während Sie von den Synergien unseres Netzwerks profitieren. Außerdem legen wir großen Wert auf transparente Kommunikation, besonders mit den Kunden.
Was wünschen Sie sich für die Zukunft des Programms?
Herr Meller: Unser Ziel ist es, noch mehr Vermögensverwaltern zu helfen, ihre Lebenswerke zu sichern. Wir möchten eine Plattform bieten, die Vertrauen schafft und nachhaltige Lösungen für alle Beteiligten ermöglicht.
Drei Beispiele für erfolgreiche Umsetzungen
Der gleitende Rückzug:
Herr Bartsch
Herr Bartsch, ein erfahrener Vermögensberater aus München, wollte sich schrittweise aus seinem Geschäft zurückziehen, aber weiterhin von den Erträgen profitieren.
Die Herausforderung: Keinen geeigneten Nachfolger und die Sorge, dass Kunden das Vertrauen verlieren.
Die Lösung durch Emeritus: Die FiNUM.Private Finance AG brachte Herrn Bartsch mit einem qualifizierten Nachfolger aus dem FiNUM.Private Finance Netzwerk zusammen. Nun hat er die Möglichkeit, mit einem jüngeren Kollegen seine Mandanten gemeinsam zu betreuen.
Das Ergebnis: Die Kunden schätzten die transparente Kommunikation und blieben dem Unternehmen treu.
Nachfolge mit neuem Kollegen im Team:
Frau Bölingen
Frau Bölingen, eine langjährige Vermögensberaterin aus Biberach, wollte ihr Unternehmen teilweise weitergeben. Innerhalb des Teams fand sich aber kein passender Kandidat.
Die Herausforderung: Eine passende Kollegin oder Kollegen zu finden, die / der einen Teil des Kundenbestandes übernimmt und adäquat weiterbetreut.
Die Lösung durch Emeritus: FiNUM moderierte den gesamten Prozess und half bei der Suche eines geeigneten Kandidaten und sorgte dafür, dass alle Beteiligten klare Rollen und Verantwortlichkeiten erhielten. Zusätzlich wurde das Team mit technischen Ressourcen und regulatorischem Support unterstützt.
Das Ergebnis: Frau Bölingen konnte sich somit von einem Teil ihrer Mandaten trennen.
Komplettverkauf:
Herr Püschner
Herr Püschner aus Bismark wollte sein Unternehmen in gute Hände weitergeben, um sich mehr auf seine Familie zu konzentrieren.
Die Herausforderung: Einen Kaufpreis zu erzielen, der dem Wert des Unternehmens gerecht wird und an dem Herr Püschner langfristig partizipieren kann.
Die Lösung durch Emeritus: FiNUM hat im eigenen Haus einen passenden Nachfolger gefunden, mit dem Herr Püschner eine gemeinsame Übergangsphase gestalten konnte. Für Kunden und Berater eine perfekte Konstellation.
Das Ergebnis: Alle Kunden sind der FiNUM.Private Finance und dem neuen Berater treu geblieben.
Die Vorteile des FiNUM.Emeritus-Programms auf einen Blick.
Kostenreduktion:
Massive Einsparungen bei regulatorischen Aufgaben und deren Kosten sowie bei Technik durch Nutzung des Netzwerks der FiNUM.Private Finance AG.
Wertsteigerung:
Höhere Rentabilität steigert den Unternehmenswert.
Unabhängigkeit:
Ihr Unternehmen bleibt eigenständig und kann unter Ihrem Namen fortgeführt werden.
Nachhaltigkeit:
Ihr Lebenswerk wird langfristig abgesichert.
Flexibilität:
Gleitender Übergang oder kompletter Ausstieg – Sie entscheiden.
Kundenzufriedenheit:
Ihre Kunden werden weiterhin erstklassig betreut.
Selbstbestimmt und sorglos in den Ruhestand.
Das FiNUM.Emeritus-Programm bietet Vermögensverwaltern und Finanzberatern eine einzigartige Chance, ihren Ruhestand individuell zu gestalten und sich gleichzeitig einem starken Netzwerk anzuschließen und damit eine massive Einsparung des jährlich regulatorischen Aufwandes und deren Kosten zu erreichen. Mit der Unterstützung der FiNUM.Private Finance AG wird der Prozess transparent, effizient und profitabel gestaltet. So können Sie entweder Ihren Ruhestand sorgenfrei genießen oder sich in den nächsten Jahren voll auf Ihre Mandanten konzentrieren.
Wenn Sie mehr erfahren möchten, nehmen Sie unverbindlich Kontakt mit FiNUM auf – für einen Ruhestand, der wirklich zu Ihnen passt: